Uniunea Europeană a adoptat un pachet legislativ amplu de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, care include și stabilirea unei limite maxime pentru plățile în numerar. Această regulă va intra în vigoare în toate statele membre, inclusiv în România, începând cu 1 ianuarie 2027, potrivit informațiilor citate de surse media din România. European Parliament

CITEȘTE ȘI:  Rusia dansează cazacioc pe ritm de csárdás. Cât de tare se aude muzica de la Kremlin? – partea I

Limită pentru plățile în numerar în UE (inclusiv România)

Conform noilor norme UE privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, se va introduce un plafon de 10.000 de euro pentru tranzacțiile în numerar efectuate în cadrul relațiilor comerciale sau pentru achiziții cu sume mari. Plățile care depășesc această sumă vor trebui efectuate prin metode electronice sau bancare.

Este important de reținut că această regulă nu interzice deținerea sau retragerea de bani în numerar — cetățenii pot în continuare păstra cash — însă tranzacțiile mari vor fi limitate prin lege pentru a reduce posibilitățile de evaziune fiscală și spălare de bani. Romania TV

Scopul noilor reguli: transparență și combaterea criminalității financiare

Autoritățile europene subliniază că restricțiile nu urmăresc eliminarea numerarului, ci creșterea transparenței fluxurilor financiare și îngreunarea activităților ilegale, prin monitorizarea mai eficientă a plăților mari. Aceasta face parte dintr-un cadru legislativ mai larg adoptat de Parlamentul și Consiliul UE pentru a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului în interiorul pieței unice europene.

Identificare pentru plăți mari

Pe lângă limita de 10.000 de euro, regulile UE prevăd și obligația de identificare a persoanelor pentru plățile cash care depășesc 3.000 de euro, astfel încât entitățile implicate trebuie să verifice identitatea clienților pentru tranzacțiile semnificative. Council of the European Union

Cum ne afectează în România

Începând din 1 ianuarie 2027, românii vor trebui să respecte aceste limite în relațiile comerciale sau atunci când fac plăți pentru bunuri de valoare mare, cum ar fi mașini, imobile sau alte active scumpe. După această dată, tranzacțiile în numerar peste plafonul de 10.000 de euro nu vor mai fi permise și vor trebui efectuate prin instrumente electronice sau bancare, inclusiv carduri sau transferuri bancare. Playtech.ro

Autoritățile din România sunt așteptate să publice detalii suplimentare privind implementarea la nivel național și posibile excepții pentru anumite categorii de plăți, precum cele între persoane fizice sau anumite situații speciale.

Reacții și provocări

Economiștii și analiștii avertizează că tranziția către un sistem de plată mai digitalizat poate fi dificilă pentru anumite segmente ale populației, cum ar fi persoanele în vârstă sau locuitorii din zonele rurale cu acces limitat la servicii bancare. De asemenea, există îngrijorări legate de confidențialitatea datelor și dependența tot mai mare de sistemele bancare și tehnologice.

Pe de altă parte, susținătorii reformei susțin că limitele cash vor contribui la reducerea economiei subterane și la îmbunătățirea colectării fiscale, facilitând o monitorizare mai bună a tranzacțiilor semnificative.

CITEȘTE ȘI: Rusia dansează cazacioc pe ritm de csárdás. Cât de tare se aude muzica de la Kremlin? – partea a II – a

Înainte de 2027

Până la intrarea în vigoare a noilor reguli UE, experții recomandă ca indivizii și companiile să se informeze din timp și să se pregătească pentru noile cerințe privind plățile, în special în tranzacțiile de valoare mare.